| Autor |
Thema: vermogen in nederland |
|---|
|
|
|
Ik kom er zojuist achter dat als je voor de behandeling als binnenlands belasting plichtige kiest je ook weer de ouderwetse vermogensrendementsheffing van 1,2% in nederland mag betalen.(Als het vermogen zich in nederland bevindt). Van de dividendsbelasting die je in nederland betaald krijg je maar 20 % terug van de 25% die je in nederland betaald dit ter voorkoming van dubbele belasting, maar de fiscus neemt dan de 5 % gewoon als fooi???In duitsland is het maximale dat je betaald 20% en kan je dus ook niet meer terug vragen. De voordelen van het kiezen voor binnenlandse belastingplicht zijn de heffingskortingen en de eventuele hypotheekaftrek. In Duitsland heb je ook heffingskortingen. Waar kan je een goed overzicht vinden van de duitse kortingen en belastingtarieven?
|
|
|
Hoe gaat dit in zijn werk als je vermogen hebt in NL maar in D belasting betaald? Of is het verstandiger om vermogen naar D te verhuizen?
|
|
|
Hallo,
kunnen we even bij de les blijven maar vermogen waar ook ter wereld is niet echt relevant. De NL of de D belasting wil het z.g. wereld inkomen weten en dat wordt per land verschillend behandeld. Maak je geen illusies door te gaan schuiven. Ja misschien naar de Kaayman eilanden of zoiets.
chris de Voogd
|
|
|
Juiste opmerking,.. het belang is waar wordt voor gekozen, beperkt of onbeperkt belastingplicht.
2e is belangrijk welke belasting verdragen liggen er, moet woonland of werkland principe worden toegepast.
Dan is het uit eindelijk neit interresant waar het vermogen is,.. het betreffende land wil er zijn belasting deel over hebben.
De landen onderling wisselen die gegevens ook uit,..(ook al is dit op dit moment nog een moeizaam proces, maar in 2006 wordt daar een verbetering in verwacht door de fiscus)
Hoop het één en ander duidelijk gemaakt te hebben.
Peter Kerff
|
|
|
Indien mogelijk kies dan voor belasting van het vermogen in Duitsland, dit is aanzienlijk voordeliger dan nederland.
De nederlandse heffing van 1,2% van het vermogen is een zeer forse belasting bij een rentestand van rond de 2,8% op spaarrekeningen. De duitse belasting op rente werkt net als vroeger in nederland, het wordt bij je inkomen opgeteld.
Bij beleggingen zit je nog beduidend beter in Duitsland, hierop zijn geen belastingen (vermogensgroei). Dit bespaard je dus de 1,2%.
En let op, de 1,2% was bedoelt als een fictieve 4% rendement, nu de rente zo ontzettend laag is hoor je niemand over verlagen van de 1,2%. Mocht de spaarrrente ooit weer stijgen naar 6-8%, dan kan je direct de regering op de tv verwachten die de 1,2% naar 2% gaat brengen. (Om het daarna nooit meer naar beneden te doen).
Nederland.....
|
|
|
Men moet wel kijken dat die 1,2 % pas geheven worden na aftrek van het heffingsvrij vermogensdeel,. dus moet men de belasting druk na aftrek berekenen.
Over de vermogensopbrengst moet in Duitsland volgens de inkomsten belasting betaald worden,.. dat is dan toch een percentage van 15 of 20 %
Het is dus niet zo maar te zeggen wat voordeliger is, moet echt berekend worden.
Peter Kerff
|
|
|
Er hoeft over koerswinst geen afdracht te worden betaald, mits het fonds langer dan een jaar in bezit is geweest bij verkoop. Als je dus niet al te stevig handeld, hoef je geen belasting over koerswinst te betalen.
Het is gewoon een kwestie van een fonds uitkiezen die zo min mogelijk divident uitkeerd en zo veel mogelijk verwerkt in koerswinst.
Overigens is koerverlies binnen dat jaar ook weer aftrekbaar dus wel eerlijk nietwaar.
De 1,2% is inderdaad na aftrek van de vrije voet, mocht je daar net boven zitten dan is het inderdaad beslist geen 1,2. Als je er echter fors boven zit dan zit het totaal al snel aan een volle procent.
Dus (naar mijn weten) :
-- klein vermogen op rente rekening : Duitsland, de rente vrijstelling van bijna 3000 euro per echtpaar is namelijk aanmerkelijk groter met de huidige rente stand dan het belastingvrije deel van het vermogen in nederland. (overigens gaat met de evt. nieuwe regering misschien de rente vrijstelling door de helft, dus dan is het nederland weer.)
-- Klein vermogen en veel handel : Nederland
-- Groot en klein vermogen met met fondsen die langer dan 1 jaar worden behouden : Duitsland
-- Groot & klein vermogen met veel speculatief handelen : Bij winst Nederland en bij verlies Duitsland ;-)
Poe en dat met 2 glazen wijn op is lastig nadenken.
|
|
|
Geen dividend maar Koerswinst,... hoord zich leuk aan,.. maar welk fonds doet zo iets,....
De koers wordt toch bepaald op de beurs door vraag en aanbod, alleen neit vrij verhandelbare aandelen zijn koersopbouwend en daarvoor gelden ook in Duitsland andere regels.
Peter Kerff
|
|
|
Er zijn een enorm aantal beleggingsfondsen die geheel of bijna geheel gericht zijn op koerswinst. Neem alleen al de werkelijk tientallen fondsen van Abn, Robeco, Sns en zowat elke ander bank in Nederland. Ook de duitse banken hebben tientallen zo niet honderden fondsen om uit te kiezen.
Even een voorbeeld, een redelijk aandelen fonds heeft vorig jaar een rendement gehad van rond de 12%, waarvan slechts een procent of 2 dividend.
Als je geen fonds wilt maar een eigen portofeuille, dan kan je natuurlijk ook kiezen voor aandelen met weinig dividend maar potentieel grote winstkansen.
Overigens heeft elk land fondsen die zijn afgestemd op de heersende belastingregels. Kijk in NL b.v. naar alle groenfondsen die een belastingvrijstelling gebruiken.
Dus als je/men net zo veel tijd uittrekt voor het kiezen van financiele producten als voor het selecteren van een nieuwe auto, dan vind je echt wat je nodig hebt. Of ga eens langs een bank voor een advies gesprek.
Zuletzt bearbeitet: 12.11.05 12:52 von Mike_A
|
|
|