Hoe zit het met lijfrentepolissen? (4)

Seiten: 1 2 3 4

Autor

Thema: Hoe zit het met lijfrentepolissen?

Tags für dieses Thema: Belastingen Lijfrente

Hier nog een linkje.

Ik heb het zojuist aangevraagd bij Loyalis. Zij vertelden echter dat zij dit product niet meer hebben

Van mij loopt in november af! wat nu. Ik kan het bij BND 5 jr. laten stallen. BND vertelden dat zij tegen die tijd wel zover waren dat zij ook gaan uitbetalen. Ik vraag mij af heeft dit (het laten stallen)verdere financiële consequenties?

Ik heb inmiddels e.e.a. afgekocht en het tegoed staat op de spaarrekening.
Ik heb ook nog een levensloop spaartegoed en dat ga ik overhevelen naar de nieuwe , overigens rampzalige, vitaliteitsregeling en laat ik dan ook in 1 keer uitbetalen want dat is in de levensloop regeling gewoon onmogelijk.

Ministerie van Financiën m.b.t. de Vitaliteitsregeling:

Uw stortingen zijn fiscaal aftrekbaar in box 1. Pas bij opname van het tegoed wordt belasting geheven.
Het (forfaitaire) rendement over het opgebouwde tegoed wordt niet belast in box 3.
Het maximaal op te bouwen vermogen is in totaal € 20.000 (bruto). Naast deze grens geldt er een jaarlijks aftrekbare maximuminleg van € 5.000.
Na opname van het tegoed kunt u opnieuw sparen tot het maximum (weer) bereikt is.
U bepaalt zelf waaraan u het vitaliteitsspaartegoed besteedt. Bijvoorbeeld deeltijdpensioen, zorgverlof, studie of scholing.
U bepaalt zelf wanneer u het vitaliteitsspaartegoed opneemt.
Tot en met 61 jaar mag u zelf bepalen welk bedrag u van het vitaliteitsspaartegoed opneemt.
Vanaf het jaar dat u op 1 januari 62 jaar oud bent, mag u jaarlijks maximaal € 10.000 opnemen.
U moet het vitaliteitsspaartegoed uiterlijk voor het bereiken van de 65-jarige leeftijd opnemen.

Vooral de bepaling: Tot en met 61 jaar etc. is hier heel belangrijk.

Zou de Duitse R+V levensverzekeringen via de Volksbank waar ik mijn hypotheek heb lopen de uitbetaling van mijn lijfrente overnemen van de Nederlandese Brand New Day? . Wat kan dan financieel gezien de positieve en negatieve effecten zijn. zeg maar een bedrag van €50.000,-- Ik moet deze maand beslissen wat ik doe.; een Duitse mij. neemt het over of, laten stallen bij de BND , Zij zeggen dat zij binnen 5 jr over gaan tot uitbetalen(nu nog niet mogelijk)Wat is wijsheid?? Wat is het financieel meest aantrekkelijk (belastingtechnisch)

Ik heb inmiddels begrepen dat mijn lijfrente 2 jr. geleden overgeheveld van aegon naar BND, een bankspaarproduct is. Bij BND staat het als pensioensparen genoteerd. Zojuist met OHRA gebeld zij keren wel uit , ondanks dat ik in Duitsland woon. Weet iemand nog meer aanbieders, dan kan ik vergelijken. Ik heb inmiddels begrepen dat wanneer iemand een gelijkwaardig product zoals in Nederland dit aangeboden wordt, dit ook in Duitsland mogelijk is, maar dat moet ik verder nog uitzoeken.

ook met abn gebeld. Zij bieden dit product ook aan. Verder zijn er wel banken/verzekeringen die " pensioen uitkeren middels banksparen" hebben, maar niet aan Nederlanders die in Duitsland wonen. Tot nu dus maar twee ABN en Ohra
Ik heb begrepen dat deze geblokkeerde rekening niet wordt belast in Duitsland. Als per maand wordt uitgekeerd, en dat 10 jr lang, wordt dan alleen deze maandelijkse uitkering per jaar in Duitsland belast?

Waarom wordt de geblokkeerde rekening niet belast? Renteinkomsten worden in Duitsland altijd belast, tenzij je in Riester of andere pensioenregelingen valt, maar dat is met Nederlandse pensioenproducten hoogst onwaarschijnlijk.

Ik heb begrepen dat deze geblokkeerde rekening niet wordt belast in Duitsland.

Dat kwam ik tegen op een andere discussie (ontslagen worden)
Maar goed ik heb begrepen dat dat nog nader onderzoek vergt (o.a. bij de duitse fiscus)

De gehele discussie is nu m.i. een beetje academisch geworden.
Per 2014 worden de meeste pensioenen en lijfrente uitkeringen uit NL en welke daar fiscaal zijn gefacilieerd( ik dacht boven de €15.000)met het nieuwe belastingverdrag toch in NL belast.

Seiten: 1 2 3 4

Zurück zur Übersicht